Agents financiers - Emploi d'avenir

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Agents financiers

Élaborent, pour leurs clients, des planifications financières concernant, entre autres, la gestion des liquidités, la couverture d'assurance, la planification de retraite et de succession.

Tes habiletés relationnelles te permettront d’établir un climat de confiance avec tes clients et ton esprit d’analyse et ton amour des chiffres leur apporteront de précieux conseils!

 
Salaire moyen31$ / heure
 

Description

Ce groupe de base comprend les professions du domaine financier non classées ailleurs, comme les planificateurs financiers, les inspecteurs et les vérificateurs financiers, les investigateurs financiers, les preneurs fermes, les courtiers en hypothèques et les agents de fiducie. Ils travaillent dans des banques, des sociétés de fiducie, des sociétés d'investissements, des compagnies d'assurances, des gouvernements ou à leur propre compte.

Principales tâches

 PLANIFICATEURS FINANCIERS

  • élaborer, pour leurs clients, des plans de planification financière personnels couvrant la gestion des liquidités, la planification financière, la couverture d'assurance, la planification d'investissements, la planification de retraite et de succession, la fiscalité et les aspects légaux;
  • analyser leurs données financières, fixer des objectifs et établir une stratégie financière;
  • conseiller leurs clients sur la mise en oeuvre d'un plan financier leur permettant de réaliser leurs objectifs;
  • négocier, s'il y a lieu, l'achat et la vente de produits financiers selon leur titre de compétence, et assurer le maintien de la qualité du portefeuille et de sa rentabilité en faisant un suivi régulièrement;
  • travailler à l'expansion des affaires, solliciter et prospecter de nouveaux clients.

 INSPECTEURS ET VÉRIFICATEURS FINANCIERS

  • examiner les documents des banques, des sociétés de fiducie, des coopératives de crédit, des caisses populaires, des sociétés de prêts, des sociétés immobilières, des compagnies d'assurance, des caisses de retraite, des courtiers en valeurs mobilières et d'autres institutions financières pour assurer le respect des lois et règlements régissant les institutions financières.

 INVESTIGATEURS FINANCIERS

  • examiner les manquements éventuels au code de déontologie et aux lois sur les valeurs mobilières, qui sont commis soit par des personnes, soit par des compagnies qui fournissent des services en valeurs immobilières ou d'autres services financiers connexes.

PRENEURS FERMES

  • souscrire des émissions d'actions ou d'obligations;
  • déterminer, de concert avec des sociétés et des administrations publiques, les catégories et les échéances des nouveaux titres émis et préparer des prospectus d'émissions.

 AGENT DE FIDUCIE

  • administrer des successions, de même que des fiducies établies à l'intention des particuliers, des sociétés, des organismes de charité, et d'autres genres de fiducie;
  • gérer des comptes fiduciaires, recevoir et enregistrer les revenus sur les investissements et disposer des fonds en fiducie.

 COURTIERS EN HYPOTHÈQUES

  • rencontrer les clients pour les interroger sur leur revenu, leur actif et leur passif, ainsi que sur le genre, le prix et l'état des propriétés à hypothéquer;
  • négocier des emprunts hypothécaires, au nom des clients, avec des prêteurs ou des établissements de prêts.

Formation

PROGRAMMES D'ÉTUDES UNIVERSITAIRES

Opérations bancaires et finance

Plus d'infos

Plus d'information sur ce métier sur IMT en ligneCe lien ouvre un site externe dans une nouvelle fenêtre.
administrateur administratrice de successions et de fiducies, administrateur administratrice des finances et du crédit - opérations bancaires internationales, administrateur administratrice d'une succession, agent agente d'administration des accords interbancaires, agent agente d'administration des accords interbancaires avec l'étranger, conseiller financier conseillère financière - finances personnelles, conseiller conseillère en budgétisation (réseau de la santé et des services sociaux), conseiller conseillère en placements - finances personnelles, conseiller conseillère en services financiers, conseiller conseillère en valeurs, preneur ferme preneuse ferme - valeurs mobilières, souscripteur souscriptrice d'obligations, tarificateur tarificatrice hypothécaire, vérificateur vérificatrice de coopératives de crédit, vérificateur vérificatrice d'institutions financières.

Ce métier est plus fortement demandé dans ces régions :

  • Bas-St-Laurent
  • Capitale-Nationale
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  • Grande région de Québec
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